Als u nieuw bent bij ons in het pensioenfonds kunt u wellicht het pensioen meenemen dat u bij een ander fonds opbouwde. Andersom: als u gaat werken in een andere sector, gaat u misschien pensioen opbouwen bij een ander fonds. Ook dan kunt u uw pensioen onder voorwaarden meenemen naar uw nieuwe fonds. Dit heet waardeoverdracht.
De waarde van uw pensioen wordt letterlijk overgedragen naar het fonds waar u op dat moment pensioen opbouwt. Waardeoverdracht kan gunstig zijn als uw nieuwe werkgever een betere pensioenregeling heeft. Of misschien wilt u al uw pensioen bij één pensioenfonds hebben omdat dat overzichtelijker is.
In de onderstaande digitale flyer en checklist, vindt u waardevolle informatie.
Flyer Waardeoverdracht Checklist
Zo regelt u waardeoverdracht
Bekijk eerst of het verstandig is om de waarde van uw pensioen over te dragen. Met de Pensioenvergelijker kunt u de verschillen tussen uw oude en uw nieuwe pensioenregeling goed naast elkaar zetten.
Vraag waardeoverdracht aan met het formulier Aanvraag waardeoverdracht.
Wij vragen de waarde van uw pensioen op bij uw vorige pensioenfonds of pensioenverzekeraar.
U krijgt van ons een opgave. Daarin staat hoeveel uw ‘oude’ pensioen waard is in onze pensioenregeling.
Gaat u akkoord met de opgave? Dan regelen we de waardeoverdracht voor u.
Is waardeoverdracht gunstig voor u?
Waardeoverdracht is niet verplicht. U mag pensioen ook bij uw oude pensioenfonds achterlaten.
Waardeoverdracht kan financieel de moeite waard zijn. Of dit in uw geval ook zo is, hangt af van beide pensioenregelingen. Met de Pensioenvergelijker kunt u beide regelingen naast elkaar bekijken.
Is het pensioen bij uw vorige werkgever lager dan € 592,51 in 2024)? Dan kan de oude pensioenuitvoerder dit automatisch aan ons overdragen. Wij sturen u dan een bericht.
Waardeoverdracht kan overigens alleen als beide pensioenfondsen er financieel goed voor staan. De dekkingsgraad moet dan 100% of meer zijn. Is dit nu niet het geval? Vraag uw waardeoverdracht dan toch meteen aan!
Vragen
Wel of geen waardeoverdracht? Met de Pensioenvergelijker kunt u de verschillen tussen uw oude en uw nieuwe pensioenregeling goed naast elkaar zetten.
Heeft u advies nodig bij het maken van uw keuze? Praat met mensen in uw omgeving of schakel indien nodig een financieel adviseur in.